그렇게 해서는 주식으로 돈 못 법니다, 주식으로 돈 버는 방법

 

주식 시장에서 함정을 피하고, 돈을 버는 효과적인 방법을 알려드립니다. 가치 투자 원칙, 기술적 분석, 포트폴리오 다양화 의 중요성을 통해 성공적인 투자를 시작해 보세요.

주식으로 돈 버는 방법

주식 시장에 투자하는 것은 올바른 지식과 원칙, 전략이 있다면 돈을 효과적으로 벌 수 있는 방법입니다. 이 글에서는 주식으로 돈을 버는 방법을 알아보고, 시장 효율성에 대해 이해해보겠습니다.

0. 주식 시장은 합리적인가?

주식 시장의 합리성에 대해서는 오랫동안 투자자들과 경제학자들 사이에서 논쟁의 대상이었습니다. 1965년 유진 파마가 제안한 효율적 시장 가설(EMH)은 주가가 모든 이용 가능한 정보를 반영한다고 주장하며, 지속적으로 시장을 능가하는 것은 불가능하다고 설명합니다. EMH는 다음과 같은 3가지 형태로 나뉩니다.

• 약형 EMH: 과거의 주가와 거래량 같은 역사적 데이터를 이용해 초과 수익을 얻는 것은 불가능

• 준강형 EMH: EMH는 모든 공개된 정보를 반영하므로, 공개된 재무제표나 뉴스와 같은 정보를 이용해 초과 수익을 얻는 것을 불가능

• 강형 EMH: 모든 정보, 심지어 내부자 정보까지도 주가에 반영되어 있으므로 어떤 정보를 이용하더라도 초과 수익을 얻는 것을 불가능

결론적으로 효율적 시장 가설은 니가 날고 기고 뭔 짓을 해도 시장을 이기는 것은 불가능하다고 주장합니다.

 

그러나 로버트 쉴러는 시장이 종종 합리적이지 않은 과열을 보이며 거품이 끼고, 붕괴로 이어진다고 말합니다. 이러한 비판을 시작으로 행동 경제학으로 연구가 이어지며, 인간의 비합리적 행동이 시장에 미치는 영향을 연구하게 되었습니다.

• 과잉반응, 과소반응: 투자자들이 좋은 뉴스에는 과잉 반응하지만 나쁜 뉴스에는 과소 반응하면서 주가가 실제 가치에서 벗어나는 현상

• 확증 편향: 투자자들이 자신의 기존 신념에 맞는 정보만을 선택적으로 수집하고 해석하는 경향

• 군집 행동: 투자자들이 다른 투자자들의 행동을 따라하는 경향으로, 비합리적인 거품을 형성

최근에는 인공지능과 빅데이터 분석이 주식 시장 분석에 도입되면서, 사람들이 형성하던 시장 합리성에 대한 논쟁은 새로운 국면을 맞이하고 있습니다. 여러가지 다양한 재료와 정보를 더 빠르게 분석할 수 있게 해주며, 시장 효율성의 정의와 이해가 더 빠르게 진화하고 있습니다.

1. 가치 투자 

주식 시장 투자에서 성공하는 검증된 방법으로 시장에서 저평가된 주식을 매수하는 가치 투자가 있습니다. 가치 투자자로 유명한 워런 버핏은 장기적으로 저평가된 주식을 매수하고 보유함으로써 상당한 수익을 얻을 수 있음을 증명하였습니다.

가치 투자는 기업의 내재 가치를 평가하여 그 가치보다 낮게 거래되는 주식을 찾는 전략으로 기본적인 원칙에 기초합니다.

• 내재 가치: 기업의 본질적 가치는 그 기업의 자산, 수익성, 성장 가능성 등을 종합적으로 고려하여 계산됩니다.

• 안전 마진: 내재 가치보다 훨씬 낮은 가격에 주식을 매수함으로써, 시장 변동성에 대한 리스크를 줄이고 잠재적인 수익을 극대화합니다.

• 장기적 관점: 가치 투자는 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고, 기업의 장기적인 성장 가능성에 초점을 맞춥니다.

워런 버핏은 종목을 선정할 때, 투자할 기업에 대해 재무제표, 경영진, 산업 동향 등을 포함한 깊이 있는 분석을 실시합니다. 종목을 매수한 이후에는 단기적인 주가 변동에 일희일비하지 않고, 장기적인 시각으로 주식을 보유합니다. 버핏은 "좋은 기업을 적절한 가격에 사는 것이 중요하다"는 원칙을 강조하며, 경쟁사가 따라오지 못하는 경쟁 우위를 가진 기업을 선호합니다.

시장은 비효율적이다

가치 투자는 시장의 비효율성을 활용하는 투자 방법입니다. 시장이 항상 합리적으로 움직이지 않으며, 감정, 공포, 탐욕 등으로 인해 주가가 내재 가치와 괴리될때를 기회로 삼아, 저평가된 주식을 발견하고 장기적인 수익을 얻는 것을 목표로 합니다.

 

2. 기술적 분석

기술적 분석은 주식이나 기타 금융 상품의 미래 가격 움직임을 예측하기 위해 과거의 가격과 거래량 데이터를 분석하는 방법으로, 기술적 분석가들은 차트와 다양한 기술 지표를 사용하여 시장 심리, 추세, 가격 변동을 파악합니다.

• 시장은 모든 것을 반영한다: 주식의 가격(주가)은 모든 관련 정보를 반영하고 있기 때문에, 가격이 움직이는 것은 분석의 중심이 됩니다.

• 가격은 추세를 따른다: 주가는 특정한 추세를 따르는 경향이 있으며, 한 번 만들어진 추세는 지속될 가능성이 높습니다.

• 역사는 반복된다: 과거의 주가 움직임과 패턴은 반복되는 경향이 있으며, 이런 경향을 활용하여 가격 변동을 예측할 수 있다.

기술적 분석 기법

이동평균선, RSI, MACD, 캔들 패턴, 추세선, 지지/저항, 헤드앤숄더, 쌍바닥 등과 같은 다양한 분석 기법이 있으며, 결과론적이라고 욕하는 사람들도 많으나 매매에 있어서 차트 상으로 원칙과 기준을 잡는 것만으로도 충분히 가치가 있다고 생각합니다.

 

3. 분산 투자

분산 투자는 단일 종목에 몰빵하는 것이 아닌 포트폴리오를 다양화하여 단일 종목이 부진하더라도 다른 종목에서 수익을 보면서 평균 수익을 올리는 리스크 관리 방법입니다. 한 가지 자산이나 시장에만 투자하는 대신, 여러 종류의 자산에 투자를 분산시키기 때문에 개별 자산의 가격 변동성으로 인한 전체 포트폴리오의 리스크를 줄일 수 있다는 장점이 있습니다.

한 가지 종목에 몰빵하는 것은 큰 리스크를 동반하며, 먹을 때는 크게 먹을 수 있지만 잃을 때는 크게 잃을 수 있습니다. 또한, 다양한 자산에 투자하면 시장 변동성에 덜 민감해지고, 더 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 앞서 말했듯이 우리는 사람이기에 비합리적인 판단을 하는 경우가 종종 있습니다, 한 종목에 올인했을 때는 제정신에 할 수 없는 행동들을 더 하기 마련이고, 이는 패가망신의 지름길이 될 수 있습니다. 

따라서 주식 투자에서는 경제, 기술, 금융, 의료 등 다양한 섹터에 자산을 적절하게 분배하여 투자를 해야하며, 주식 외에도 채권, 부동산, 원자재, 코인 등 다양한 분야에 자산을 배분할 필요가 있습니다. 경우에 따라서는 국내뿐만 아니라 해외 시장에도 투자를 분산할 수도 있습니다.

 

4. 일반적인 투자의 함정

주식 시장에서 다같이 돈을 벌면 좋으련만, 많은 투자자들은 돈을 잃고 떠나게 됩니다. 왜일까요? 일반적으로 감정적으로 거래하거나 포트폴리오가 부실하거나 뉴스나 찌라시를 보고 불나방처럼 달려드는 함정에 걸려든 것입니다.

시장의 단기 변동에 민감하게 반응하여 섣부르게 매매를 할 경우, 공포나 탐욕에 지배당해 손절하지 못하고 손해가 더 커지거나 장기적인 관점으로 매수했던 종목을 매도하는 경우가 생깁니다. 투자 결정을 내릴 때는 감정에 휘둘리지 않도록 철저한 분석과 데이터를 기반으로 판단을 내려야하며, 원칙과 근거를 철저히 따르는 것이 필요합니다.

앞서 말했듯이 포트폴리오가 특정 자산이나 섹터에 집중될 경우, 해당 자산의 성과에 따라 포트폴리오의 성공이 결정되므로 리스크가 크게 따라옵니다. 분산 투자 원칙에 따라 다양한 자산에 투자할 필요가 있습니다.

뉴스나 찌라시는 많은 투자자들을 낚아 올려 눈물 짓게 합니다. 철저한 분석 없이 불나방처럼 매매하면, 예측 불가능한 상황에 놓이며 모든 것을 잃게할 수 있습니다. 투자를 결정할 때는 침착하고 여유로운 마음으로 결정해야합니다.

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결론

주식 시장에서 돈을 버는 방법은 투자 방법, 원칙, 근거, 포트폴리오 다양화, 함정 피하기 등이 모두 결합된 철저한 분석에 의한 매매를 하는 것입니다. 투자는 단기적인 이익보다 장기적인 부를 축적하는 과정으로, 옆집 영철이 아버지가 단타로 200만 원을 벌었다고 한 턱 쏜다해도 흔들리지 말고, 건전한 투자 원칙을 준수하시기 바랍니다. 시간에 경과함에 따라 상당한 부를 축적할 수 있습니다.